Активно управление на ликвидност по време на несигурна икономическа среда или финансов дистрес в следствие на COVID 19

Подходът ни е да внедряваме методологията “13 седмичнатата прогноза на паричните потоци”. Тази методология е специално разработена за фирми опериращи в несигурна бизнес среда или във финансов дистрес, като прогнозира необходимостта от паричен поток и изчислява крайния паричен баланс в края на всяка седмица. Методологията използва 13/26 седмици, които обхващат едно/две тримесечие.

Предимства на методологията “13/26 седмичната прогноза на паричните потоци”:

• помага на мениджмънта да определи какви разходи да оптимизира за да постигне неутрална позиция на паричния поток
• дава представа на мениджмънта и кредиторите, какъв ще бъде крайният паричен баланс на фирмата през следващите три месеца на седмична база
• дава време на мениджмънта за ефективно планиране и вземане на информирани решения
• е това, което банките/лизинговите фирми искат да видят от мениджмънта за да преструктурират кредитните им експозиции или да им отпуснат ново финансиране

Методологията “13/26 седмичната прогноза на паричните потоци” се изготвя на седмична база, както се изчисляват за всяка седмица от периода очакваните:

• Парични постъпления
• Парични плащания
• Определя се Нетен паричен поток: Нетният паричен поток на седмична база е равен на Паричните постъпления минус Паричните плащания.
• Определяне на Крайното парично салдо: В случай, че сумата на Нетния паричен поток и крайното парично салдо от предходната седмица е отрицателно число, се добава необходимата сума за постигане на положително крайно парично салдо от отпуснатите оборотни кредитни линии/овърдрафт. По този начин Крайното парично салдо става положителна величина.
• Определяне на Общата ликвидност на дружеството: Общата ликвидност на дружеството в края на всяка седмица се определя, като към Крайното парично салдо се добави неусвоената част от отпуснатите кредитни линии/овърдрафт на дружеството.